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お客様本位の業務運営方針（FD方針）

「当社は、金融庁が公表した『顧客本位の業務運営に関する原則（7 原則）』を踏まえ、以下の方針を定めます。」 

方針1．お客様本位の業務運営の確立 （準拠原則：①②⑦） 

当社は乗合代理店として、お客様の利益を最優先に考え、安心いただける対応・サ ービスを通じて長期的な信頼関係を構築します。また、業務運営方針を定期的に見直し、継続的な改善を行います。 

《アクションプラン》 

  • 年 1 回の「業務運営方針レビュー会議」を開催

  • 顧客満足度アンケートを四半期ごとに実施

  • 苦情・要望の対応履歴をデータ化し、PDCA に反映

  • 顧客対応マニュアルを毎年更新し、全募集人へ周知

方針2．お客様の最善の利益の追求 （準拠原則：②③④） 

お客様の意向・状況・リスク特性を正確に把握し、最適な保険商品・補償内容を提案します。 

《アクションプラン》 

  • 意向把握シートの記載精度向上（記入漏れゼロ）

  • 比較推奨書の提示を標準化

  • 補償差異を一覧化し説明品質を統一

  • 契約後の補償見直し（年 1 回）を標準サービス化

方針3．利益相反の適切な管理 （準拠原則：③⑤⑥） 

保険会社との関係性や手数料体系がお客様の不利益につながらないよう、利益相反の可能性を適切に管理します。 

《アクションプラン》 

  • 手数料体系を社内で一覧化し、募集人が説明できる状態を維持

  • 販売比率を月次でチェックし偏りを防止

  • 利益相反が疑われる事案はコンプラ責任者へ事前相談

  • 推奨理由書に「選定理由・他社比較・顧客メリット」を必ず記載

方針4．重要な情報の分かりやすい提供（準拠原則：④⑤） 

保険商品の仕組み、補償範囲、免責事項、保険料、更新時の注意点などを分かりやすく丁寧に説明します。 

《アクションプラン》 

  • 専門用語を使わない「やさしい説明資料」を作成

  • 補償内容・免責事項を図表化した説明スライドを標準化

  • 更新時の注意点を事前通知（SMS・メール）

  • 説明品質チェック（ロープレ・録音確認）を四半期ごとに実施

方針5．お客様にふさわしいサービスの提供 （準拠原則：②④⑤⑥） 

お客様の属性・事業内容・財務状況・リスク許容度を踏まえ、最適な保険プランニングを行います。 

《アクションプラン》 

  • 顧客属性に応じた推奨パターンを整備

  • 契約後 30 日以内のアフターフォロー連絡を必須化

  • 事故発生時の初動対応（当日連絡）を徹底

  • 各種変更手続きの電子化を推進し処理時間を短縮

方針6．従業員・募集人の適切な動機づけと能力向上（準拠原則：⑥⑦） 

募集人に対し、コンプライアンス教育、商品知識研修、事故対応研修を継続的に実施し専門性を向上します。

《アクションプラン》 

  • 年間研修計画を策定し全員参加を徹底

  • 顧客満足度・継続率・説明品質を評価項目に追加

  • 成績偏重を避けるため評価比率を「顧客満足度＞販売件数」に変更

  • 新人募集人には3ヶ月間の同行指導を実施

方針7．方針の公表と実行状況の確認（準拠原則：①⑦） 

FD方針および取組状況をウェブサイトに公表し、毎年見直しを行います。 また、KPI（重要業績評価指標）を設定し、実績を確認しながら改善を行い、顧客本位の業務運営の実効性を高めます。

《アクションプラン》 

  • FD方針をホームページに掲載し毎年更新

  • KPI達成状況を四半期ごとに社内共有

  • 点検結果を「FDレポート」として社内配布

  • 顧客意見・苦情を集計し改善状況を公開

項目

2025年度実績

2026年度目標

傷害保険 満期継続率

89.6% 

91.0% 

新種保険 満期継続率

96.0% 

96.5% 

経営保険 満期継続率

94.5% 

95.5% 

自動車保険 満期継続率

89.0% 

90.5% 

早期アップロード率（14 日前） 

72.9% 

80.0% 

始期前証券発行率

96.0% 

97.0% 

＜附則＞

２０２６年６月１９日制定

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